大童保险董事长蒋铭受邀出席第六届国家理财规划师年会

远山

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远山

2015年12月13日，第六届国家理财规划师年会在北京隆重举行。作为金融行业年度盛典，自第一届年会至今，国家理财规划师年会已经成为金融理财行业的风向标，受到业内外人士及众多媒体的广泛关注。

作为年会的重头戏，业内专家学者与专业人士以《理财行业的未来独立发展之路》为主题，在随后的高峰论坛中通过对“新常态”经济形式及“互联网+”对金融理财的影响进行解读，深入探讨了在目前的大环境下理财行业的发展趋势及从业者的行业展望。蒋铭董事长作为受邀嘉宾出席了此次盛典，并在行业巅峰论坛上发表了自己对于中国独立理财师未来发展的想法和观点。

蒋铭总表示独立理财师是不隶属于任何理财机构，保持其独立性，能站在客户角度给出建议的专业理财人员。由于中国老百姓缺乏专业的理财知识，传统的自产自销模式已经不能满足广大客户的多元化需求，因此独立理财师的出现是未来不可逆转的趋势。

以保险为例，自建销售队伍的成本较高，只能销售单一公司产品，获取客户资源的难度较大，将导致效率、收入和诚信地位的逐步降低。因此急需市场化的第三方理财师崛起，提高整个销售行业的效益。中国独立理财师的道路任重而道远。
独立理财师所面临的五大困难

1
采购难
金融机构和个人合作有顾虑，独立理财师很难与多家金融机构建立采购关系。

2
售后服务难
独立理财师协调多种产品的售后服务能力较弱。

3
互联网支撑服务平台
金融产品逐步电子化，需要提供给客户综合化电子平台，但该平台成本非个人能承担。

4
学习培训
独立代理人缺乏培训教育平台，可能导致专业技能水平良莠不齐。

5
结算机制
不同金融机构的结算周期不同，对于个人而言，财务垫支压力较大，也易造成财务混乱。

根据以上独立理财师目前面临的五大难点，蒋铭总预测：中国独立理财师要依托在大型第三方平台存在，这种第三方平台将为独立理财师解决相关问题和困难，降低成本，提高效率。中国独立理财师真正大规模的发展，其基础设施建设和配套服务才是最关键的前提条件。